2021-2026年中國保險行業發展分析及投資前景預測報告

報告簡介

隨著中國保險業進入深化改革、全面開放、加快發展的新階段，保險業服務經濟社會的領域越來越廣，承擔的社會責任越來越重：從四川汶川大地震到百年盛事北京奧運、從交強險制度實施到房地產投資解禁、從應對國際金融危機到參與醫療糾紛調解、從養老社區投資到新農合建設、從農險覆蓋面擴大到環境責任保險試點啟動……保險業正在努力提高科學發展和服務經濟社會全局的能力，在探索中國特色保險業發展道路和保障民生方面取得顯著成就。如今，保險業站在新起點，進入了新階段，我國正在成為新興的保險大國。

我國保險業的保費收入規模增長迅速。，中國保險業全年保費收入1.55萬億元，同比增長8%.保險業共實現保費收入1.72萬億元，同比增長11.2%.，保險業實現原保險保費收入11488.72億元，同比增長20.78%.

目前，中國保險業呈現出原保險、再保險、保險中介、保險資產管理相互協調，中外資保險公司共同發展的市場格局。到底，國內有7家保險公司資產超過千億元、2家超過五千億元、1家超過萬億元。專業性的保險資產管理公司、健康險公司、養老險公司逐步成長并成為市場的重要力量。

中國保險市場具有廣闊的發展前景和潛力。中國經濟增長的內在動力依然較強，“十三五”時期是我國深化改革開放，加快轉變發展方式的攻堅時期，經濟社會發展的大趨勢為保險業發展提供了難得的機遇，也提出了新的、更高的要求。未來我國保險業將由外延式發展向內涵式發展轉型，完善主體多元、競爭有序的市場體系，豐富保險產品創新、營銷渠道，拓寬服務領域，提升服務水平，促進東中西部保險市場的協同發展。

報告價值及用途

本行業報告主要依據國家統計局、國家商務部、國家發改委、國務院發展研究中心、中國社會經濟調查研究中心、中國保險行業協會、中國保險監督管理委員會、各省市保監局、中國經濟景氣監測中心、國內外相關刊物的基礎信息以及保險行業研究單位等公布和提供的大量資料，結合深入的市場調查資料，立足于世界保險行業整體發展大勢，對中國保險行業的發展情況、經濟運行數據、主要細分市場、區域市場、行業競爭格局、主要保險機構等進行了分析及預測，并對未來保險行業發展的整體環境及發展趨勢進行探討和研判，最后在前面大量分析、預測的基礎上，研究了保險行業今后的發展與投資策略。

本保險行業報告，為保險企業在激烈的市場競爭中洞察先機，根據市場需求及時調整經營策略，為戰略投資者選擇恰當的投資時機和公司領導層做戰略規劃提供了準確的市場情報信息及科學的決策依據，同時對銀行信貸部門也具有極大的參考價值。

報告目錄

第一部分  保險行業發展分析

第一章 世界保險行業發展分析 
第一節 世界保險業發展狀況 
一、國際保險業發展狀況分析 
二、國際保險業發展的模式 
三、國際保險業信用評級情況 
四、國際保險業的結構性調整情況 
五、國際保險業四項重大風險 
六、全球保險業天災人禍理賠情況 
七、巨災頻仍 全球保險市場承壓 
八、全球壽險業回顧與展望 
九、國際保險業發展的主要趨勢 
十、日本地震或引發再保險業并購潮 
十一、全球保險業受益亞洲新興經濟體高增長 
第二節 部分國家保險行業發展狀況分析 
一、美國保險業發展狀況分析 
二、韓國保險業發展狀況分析 
三、新加坡保險業發展狀況分析 
五、德國保險業發展狀況分析 
六、法國保險業發展狀況分析 
七、英國保險業發展狀況分析 
八、日本保險業發展狀況分析

第二章 中國保險業分析 
第一節 中國保險業發展綜述 
一、中國保險業發展歷程回顧 
二、中國保險業的對外開放與發展 
三、中國國保險業人力資源現狀分析 
四、“十三五”我國保險業發展綜述
五、“十三五”我國保險業發展展望 
第二節 中國保險業的發展分析 
一、中國保險業健康快速運行 
二、中國保險業平穩健康發展 
三、中國保險業取得顯著成績 
四、中國保險業發展分析 
第三節 中國保險業發展分析 
一、中國保險業取得顯著成績 
二、中國保險業發展重要事件 
三、中國保險業運行情況分析 
四、中國保險業賠款、給付情況分析 
第四節 中國保險業國際化分析 
一、中國保險業國際化現狀分析 
二、中國保險業國際化加快發展的原因分析 
三、中國保險業國際化面臨的主要問題 
四、促進中國保險業國際化發展的政策建議 
第五節 中國保險業法治化進程分析 
一、改革開放30年來我國的保險業立法 
二、改革開放30年來我國的保險監管與保險執法 
三、改革開放30年來我國的保險司法 
四、我國保險業法治化存在的問題與不足 
第六節 中國保險業面臨的問題 
一、中國保險業創新不足 
二、國有保險公司的困境分析 
三、價格上漲對保險業的主要影響 
四、中國保險業風險管理存在的問題 
第七節 中國保險業的發展對策 
一、解決國有保險公司困境的對策 
二、保險業應對價格上漲之策 
三、中國特色保險市場建設的途徑 
四、中國保險業風險管理對策 
五、構建中國保險業誠信制度的思路

第二部分  保險市場發展分析

第三章 中國保險市場分析 
第一節 中國保險市場發展綜述 
一、中國保險市場規模排世界第六 
二、中國保險市場逐步成為重要新興保險市場 
三、中國保險市場對外開放的特點 
四、保險市場交易成本分析 
第二節 中國保險市場經營情況 
一、中國保險市場經營數據 
二、全國各地區保費收入情況 
三、中國保險市場經營數據 
四、全國各地區保費收入情況 
五、中國保險市場經營數據 
六、全國各地區保費收入情況 
第三節 中國保險市場經營情況 
一、中國保險市場經營數據 
二、全國各地區保費收入情況 
三、中國保險市場經營數據 
四、全國各地區保費收入情況 
第四節 我國保險市場運行情況分析與思考 
一、保險市場運行的主要特點 
二、保險市場運行中值得關注的情況 
三、對下一步工作的初步思考 
第五節 中國保險市場面臨的問題 
一、中國保險市場存在的主要問題 
二、中國保險市場存在的問題 
第六節 中國保險市場發展對策 
一、中國保險業發展目標和思路 
二、中國保險市場發展策略分析 
三、中國保險市場與資本市場互動發展的新思路

第四章 保險中介市場發展分析 
第一節 保險中介相關概述 
一、保險中介的基本概念 
二、保險中介人的主體形式 
三、保險中介是保險市場精細分工的結果 
四、保險中介的地位和作用 
第二節 中國保險中介市場的發展綜述 
一、保險中介是中國保險產業內部分工的產物 
二、中國保險中介發展推動了保險市場的變革 
三、中國保險中介市場發展取得長足進步 
四、保險中介市場發展應具備的市場環境 
五、中國保險中介監管探索“聯動”機制 
第三節 中國保險中介運行狀況 
一、保險專業中介機構發展及經營狀況 
二、保險兼業代理機構發展及經營狀況 
三、保險營銷員發展及經營狀況 
四、保險中介市場運行特點 
第四節 中國保險中介運行狀況 
一、中國保險專業中介機構發展及經營狀況 
二、中國保險兼業代理機構發展及經營狀況 
三、度中國保險營銷員發展及經營狀況 
第五節 中國保險中介發展的問題及對策 
一、中國保險中介市場存在的主要問題 
二、制約中國保險中介發展的原因分析 
三、我國保險中介的監管和發展方向 
四、推動中國保險中介市場發展的對策

第五章 按保險標的不同細分保險市場的分析 
第一節 我國財產保險市場分析 192
一、企業財產保險概念和分類 
二、家庭財產保險概念和分類 
三、財產保險公司保費收入情況 
四、我國財產險市場分析 
五、財產保險公司保費收入情況 
六、我國財產險市場分析 
七、我國財產險市場分析 
八、財產保險公司保費收入情況 
第二節 我國人身保險市場分析 
一、我國消費者壽險認知度逐年提升 
二、我國壽險業競爭情況分析 
三、人壽保險公司保費收入情況 
四、人壽保險公司保費收入情況 
五、我國壽險市場分析 
六、我國壽險市場分析 
七、我國壽險市場競爭分析 
八、人壽保險公司保費收入情況 
第三節 我國醫療保險市場分析 
一、醫療保險的定義和分類 
二、中國醫療保險相關政策 
三、我國醫療保險總體情況 
四、兩部門要求鞏固擴大城鎮居民基本醫療保險覆蓋面 
五、我國醫療保險改革得失分析 
六、我國商業醫療保險發展的前景分析
第四節 健康保險 
一、健康保險市場的基本特點 
二、中國健康保險的現狀與國際比較 
三、中國商業健康保險發展分析 
四、中國健康險市場主要面臨哪些挑戰和機遇 
五、中國健康保險市場預測
第五節 汽車保險 
一、汽車保險的概念與分類 
二、車險業謀求國內汽車產業鏈中霸主位置 
三、新車消費者汽車保險服務滿意度分析 
四、我國汽車保險市場刮起自律風
第六節 農業保險 
一、農業保險的概念與分類 
二、我國農業保險發展分析 
三、我國重點推廣的農業保險品種 
四、我國農業保險市場運行狀況 
五、我國農業保險立法迫在眉睫 
六、我國農業保險發展前景廣闊

第六章 區域保險市場分析
第一節 北京保險業 
一、北京保險業發展的市場要素分析 
二、北京保險市場運行狀況 
三、北京保險市場運行狀況 
四、北京保險業經營數據 
第二節 上海保險業 
一、上海保險市場發展概況 
二、上海保險業發展分析 
三、上海保險業勾勒“十三五”新藍圖 
第三節 深圳保險業 
一、改革開放30年深圳保險業發展綜述 
二、深圳保險業經營情況 
三、深圳保險業經營情況 
四、深圳保險業經營情況 
第四節 江蘇保險業 
一、江蘇保險市場發展概況 
二、江蘇保險業引入第三方檢查 
三、江蘇保險市場經營狀況 
四、做大做強江蘇保險業的對策 
第五節 山東保險業 
一、改革開放30年山東保險業發展綜述 
二、山東保險業發展概況 
三、山東保險業發展概況 
四、山東保險業發展概況 
五、山東布局“十三五”保險業發展

第三部分  保險行業競爭格局分析

第七章 我國保險行業競爭格局分析 
第一節 保險競爭狀況分析 
一、中國保險省市競爭力排行榜 
二、我國保險業國際影響力明顯提升 
三、我國財產險公司競爭格局分析 
四、我國人壽險公司競爭格局分析 
五、我國保險業競爭格局分析 
六、保險業未來競爭格局將發生改變 
第二節 保險業競爭力分析 
一、保險業新規將提升行業競爭力 
二、信息化提升保險業綜合競爭力 
三、險資管理成保險業核心競爭力 
四、保險業應提高自身核心競爭力 
第三節 進入壁壘與中國保險業競爭力分析 
一、中國保險業的進入壁壘 
二、進入壁壘與中國保險業競爭力 
三、建立良好的保險市場準人機制 
第四節 保險競爭環境分析 
一、中國保險產業競爭的宏觀環境分析 
二、中國保險產業競爭的微觀環境分析 
三、我國保險業發展宏觀經濟分析 
第五節 提升保險業競爭力的策略 
一、民族保險業競爭力提升的對策分析 
二、提升中國保險業國際競爭力的策略 
三、提高保險市場競爭力的政策措施

第八章 國內主要保險機構介紹
第一節 中國人壽保險股份有限公司 
一、企業概況 
二、企業經營情況分析 
三、企業經營情況分析 
四、企業財務數據分析 
五、公司發展展望及策略 
第二節 中國平安保險（集團）股份有限公司 
一、企業概況 
二、企業經營情況分析 
三、企業經營情況分析 
四、企業財務數據分析 
五、公司發展展望及策略 
第三節 中國太平洋保險（集團）股份有限公司 
一、企業概況 
二、企業經營情況分析 
三、企業經營情況分析 
四、企業財務數據分析 
五、公司發展展望及策略 
第四節 太平人壽保險有限公司 
一、企業概況 
二、公司經營情況分析 
三、公司經營情況分析 
四、公司經營情況分析 
第五節 泰康人壽保險股份有限公司 
一、企業概況 
二、公司經營情況分析 
三、公司經營情況分析 
第六節 新華人壽保險股份有限公司 
一、企業概況 
二、公司經營情況分析 
三、公司經營情況分析 
第七節 華泰財產保險股份有限公司 
一、企業概況 
二、公司經營情況分析 
三、公司經營情況分析 
第八節 天安保險股份有限公司 
一、企業概況 
二、公司經營情況分析 
三、公司經營情況分析 
第九節 中華聯合財產保險股份有限公司 
一、企業概況 
二、公司經營情況分析 
三、公司經營情況分析

第十節 其它部分保險公司介紹 394
一、嘉禾人壽保險股份有限公司 394
二、大眾保險股份有限公司 394
三、中國再保險（集團）股份有限公司 395
四、民生人壽保險股份有限公司 396
五、美國國際集團 397
六、新安東京海上產物保險股份有限公司 399
七、豐泰保險（亞洲）有限公司 400
八、中國-皇家太陽聯合保險公司 401
九、三井住友海上火災保險集團 402
十、中英人壽保險有限公司 403
十一、招商信諾人壽保險有限公司 403
十二、中德安聯人壽保險有限公司 404
十三、中宏人壽保險有限公司 405
十四、中銀保險有限公司 405
十五、?？等藟郾ｋU有限公司 406
十六、恒安標準人壽有限公司 407
十七、中航三星人壽保險有限公司 408
十八、中意人壽保險有限公司 408

第九章 保險業資金運營分析 
第一節 保險業資金運用狀況 
一、國外保險資金運作模式 
二、全球保險資金運用比較分析 
三、我國保險資金運用收益情況 
四、我國保險資金運用收益情況 
第二節 中國保險資金運用存在的問題及原因分析 
一、保險資金的投資收益率偏低穩定性差 
二、保險投資行為短期化及期限匹配問題較為嚴重 
三、投資結構不盡合理 
四、資金運用渠道過窄 
五、保險資金運用存在問題的原因分析 
第三節 保險資金有效管理的建議 
一、保險資金運用定位精細管理分析 
二、構建保險資金信用風險管理體系淺析 
三、保險資金高效運作機制建立的途徑 
四、完善我國保險資金運用的對策

第四部分  保險行業發展趨勢及戰略

第十章 2021-2026年保險行業發展趨勢預測
第一節 中國保險行業前景展望 
一、中國健康險發展預測 
二、中國保險業發展展望 
三、中國保險市場展望 
四、我國保險市場發展預測 
五、我國壽險市場發展預測 
六、2020年我國保險行業發展趨勢 
七、未來十年我國保費收入預測 
第二節 我國保險行業信息化趨勢 
一、信息化是保險業發展趨勢 
二、未來保險業信息化的發展前景分析 
三、保險業未來信息化發展趨勢展望

第十一章 2021-2026年我國保險業發展戰略
第一節 中資保險公司國際發展戰略 
一、國內保險公司國際擴張分析 
二、國內保險公司國際擴張途徑 
三、國內保險公司國際擴張營銷策略 
四、國際擴張問題分析 
第二節 保險業發展策略分析 
一、新時期保險業風險防范策略 
二、我國保險營銷發展戰略 
三、中國保險經紀公司發展戰略的選擇 
第三節 保險行業電話營銷策略分析 
一、保險業電話營銷分析 
二、我國保險行業電話營銷現狀與問題解決 
三、保險業電話營銷呼叫中心趨勢分析 
第四節 保險業電子商務發展策略 
一、我國保險業電子商務的發展現狀 
二、我國保險業電子商務發展面臨的制約因素 
三、我國保險業電子商務的發展對策 
第五節 保險業運營模式變革和優化分析 
一、保險業運營模式變革驅動因素 
二、保險業運營模式變革路徑 
三、保險業運營模式變革趨

附錄 
附錄一：中華人民共和國保險法（修訂） 
附錄二：中華人民共和國外資保險公司管理條例 
附錄三：中華人民共和國外資保險公司管理條例實施細則 
附錄四：機動車交通事故責任強制保險條例 
附錄五：保險公司養老保險業務管理辦法（）

圖表目錄

圖表：全國保費收入增長情況 
圖表：保費收入增長情況 
圖表：保費收入同比增長情況 
圖表：單月保費總收入情況 
圖表：賠款給付情況 
圖表：保險業賠付同比增長情況 
圖表：人身險賠付同比增長情況 
圖表：保險業賠付比率情況 
圖表：人身險賠付比率情況 
圖表：保險業單月賠付比率情況 
圖表：人身險單月賠付比率情況 
圖表：保險業經營數據 
圖表：全國各地區原保險保費收入情況表 
圖表：中國保險市場經營數據 
圖表：全國各地區保費收入情況 
圖表：全國保險業經營數據 
圖表：全國各地區保費收入情況 
圖表：全國保險業經營數據 
圖表：全國全國各地區原保險保費收入情況表 
圖表：全國保險業經營數據 
圖表：全國全國各地區原保險保費收入情況表 
圖表：保險兼業代理機構數量情況 
圖表：保險兼業代理機構業務情況 
圖表：保險兼業代理機構經營情況 
圖表：保險專業代理機構業務收入前20名排名情況 
圖表：保險經紀公司業務收入前20名排名情況 
圖表：保險公估公司業務收入前20名排名情況 
圖表：保險兼業代理機構數量情況 
圖表：保險兼業代理機構業務情況 
圖表：保險兼業代理機構經營情況 
圖表：保險代理公司業務收入前20名排名情況 
圖表：保險經紀公司業務收入前20名排名情況 
圖表：保險公估公司業務收入前20名排名情況 
圖表：財產保險公司保費收入情況 
圖表：全國財產保險公司原保險保費收入情況表 
圖表：各年四季度全國財產險保費收入增長情況 
圖表：財產險保費收入同比增長情況 
圖表：財產險單月保費總收入情況 
圖表：全國財產保險公司原保險保費收入情況表 
圖表：中國各人壽保險公司原保險保費收入 
圖表：全國人壽保險公司原保險保費收入情況表 
圖表：全國人壽保險公司原保險保費收入情況表 
圖表：全國養老保險公司企業年金業務情況表 
圖表：新車消費者各項滿意度得分對比圖 
圖表：對保險服務表示不滿的新車用戶系別分布 
圖表：不同級別新車用戶對保險服務滿意度評價分布 
圖表：新車消費者對保險服務個細分各項目滿意度評分 
圖表：不同年齡新車用戶對保費費率標準滿意度評價分布 
圖表：不同年齡段新車用戶中對保費費率表示不滿的用戶比例 
圖表：北京保險業經營數據 
圖表：省、自治區、直轄市保險業發展水平綜合排名 
圖表：省、自治區、直轄市保費收入排名 
圖表：保費收入與GDP的相關性 
圖表：省、自治區、直轄市保費收入同比增長排名 
圖表：保費收入增長率與GDP增長率的相關性 
圖表：省、自治區、直轄市保費密度排名 
圖表：保險密度與人口數量的相關性 
圖表：省、自治區、直轄市保費深度排名 
圖表：省、自治區、直轄市城鎮居民人均可支配收入排名 
圖表：保費收入與城鎮居民人均可支配收入的相關性 
圖表：保險密度與城鎮居民人均可支配收入的相關性 
圖表：保險密度與城鎮居民人均可支配收入的相關性 
圖表：各省、自治區、直轄市綜合數據表 
圖表：季度GDP同比增長率 
圖表：三次產業增加值季度同比增長率 
圖表：工業增加值及其構成月度同比增長率 
圖表：城鎮固定資產月度投資同比增長率 
圖表：按地區分城鎮固定資產月度投資同比增長率 
圖表：月度社會消費零售總額及其同比增長率 
圖表：社會消費品零售總額構成月度同比增長率 
圖表：CPI、PPI月度變化率 
圖表：企業商品價格月度指數 
圖表：月度進出口同比增長率 
圖表：季度累積貨幣供應量及同比增長率 
圖表：月度人民幣新增貸款額及當月同比多增貸款額 
圖表：季度累積本外幣存貸款總額及同比增長率 
圖表：季度外匯儲備總額及同比增長率 
圖表：中國人壽保險股份有限公司主營構成表 
圖表：中國人壽保險股份有限公司流動資產表 
圖表：中國人壽保險股份有限公司長期投資表 
圖表：中國人壽保險股份有限公司固定資產表 
圖表：中國人壽保險股份有限公司無形及其他資產表 
圖表：中國人壽保險股份有限公司流動負債表 
圖表：中國人壽保險股份有限公司長期負債表 
圖表：中國人壽保險股份有限公司股東權益表 
圖表：中國人壽保險股份有限公司主營業務收入表 
圖表：中國人壽保險股份有限公司營業利潤表 
圖表：中國人壽保險股份有限公司利潤總額表 
圖表：中國人壽保險股份有限公司凈利潤表 
圖表：中國人壽保險股份有限公司每股指標表 
圖表：中國人壽保險股份有限公司獲利能力表 
圖表：中國人壽保險股份有限公司經營能力表 
圖表：中國人壽保險股份有限公司償債能力表 
圖表：中國人壽保險股份有限公司資本結構表 
圖表：中國人壽保險股份有限公司發展能力表 
圖表：中國人壽保險股份有限公司現金流量分析表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司主營構成表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司流動資產表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司長期投資表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司固定資產表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司無形及其他資產表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司流動負債表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司長期負債表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司股東權益表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司主營業務收入表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司營業利潤表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司利潤總額表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司凈利潤表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司每股指標表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司獲利能力表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司經營能力表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司償債能力表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司資本結構表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司發展能力表 
圖表：中國平安保險（集團）股份有限公司現金流量分析表 
圖表：太平洋保險（集團）股份有限公司主營構成表 
圖表：太平洋保險（集團）股份有限公司流動資產表 
圖表：太平洋保險（集團）股份有限公司長期投資表 
圖表：太平洋保險（集團）股份有限公司固定資產表 
圖表：太平洋保險（集團）股份有限公司無形及其他資產表 
圖表：太平洋保險（集團）股份有限公司長期負債表 
圖表：太平洋保險（集團）股份有限公司股東權益表 
圖表：太平洋保險（集團）股份有限公司主營業務收入表 
圖表：太平洋保險（集團）股份有限公司營業利潤表 
圖表：太平洋保險（集團）股份有限公司利潤總額表 
圖表：太平洋保險（集團）股份有限公司凈利潤表 
圖表：太平洋保險（集團）股份有限公司每股指標表 
圖表：太平洋保險（集團）股份有限公司獲利能力表 
圖表：太平洋保險（集團）股份有限公司經營能力表 
圖表：太平洋保險（集團）股份有限公司償債能力表 
圖表：太平洋保險（集團）股份有限公司資本結構表 
圖表：太平洋保險（集團）股份有限公司發展能力表 
圖表：太平洋保險（集團）股份有限公司現金流量分析表